產(chǎn)品說(shuō)明

遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣是指買(mǎi)賣雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限(成交日后第二個(gè)工作日以后的某一日期)進(jìn)行交割的外匯交易。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.客戶委托銀行在指定的交割日以合同約定的匯率，買(mǎi)入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實(shí)現(xiàn)不同外幣之間的轉(zhuǎn)換。

2.高息貨幣遠(yuǎn)期價(jià)低于即期價(jià)，低息貨幣遠(yuǎn)期價(jià)高于即期價(jià)；客戶可以在交易日將未來(lái)交割日的匯率水平確定下來(lái)，將匯率風(fēng)險(xiǎn)完全鎖定。

適用客戶

1.適用于將來(lái)某天有外幣之間買(mǎi)賣需求的客戶，用于公司進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算，支付信用證保證金等。

2.客戶需在銀行開(kāi)立有外幣賬戶。

申請(qǐng)條件

客戶需在我行存有保證金或具備授信額度。

辦理流程

1.簽訂協(xié)議：申請(qǐng)者在與中國(guó)銀行敘做遠(yuǎn)期外匯交易以前，需與中國(guó)銀行簽訂《中國(guó)銀行間市場(chǎng)金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》和《中國(guó)銀行間市場(chǎng)金融衍生產(chǎn)品交易補(bǔ)充協(xié)議（企業(yè)客戶版）》。

2.保證金落實(shí)：通過(guò)國(guó)際結(jié)算部門(mén)落實(shí)授信或相應(yīng)保證金。

3.詢價(jià)：申請(qǐng)者通過(guò)書(shū)面委托形式確定遠(yuǎn)期外匯交易的細(xì)節(jié)，以此向中國(guó)銀行詢價(jià)。

4.成交：交易一旦達(dá)成，中國(guó)銀行以書(shū)面形式向申請(qǐng)者發(fā)送交易證實(shí)。

5.結(jié)算：在交割日進(jìn)行實(shí)際交割。申請(qǐng)者可根據(jù)需要，在到期日前要求銀行對(duì)該交易進(jìn)行平盤(pán)或要求銀行對(duì)該交易進(jìn)行一次展期。

業(yè)務(wù)示例

某進(jìn)出口貿(mào)易公司主要出口對(duì)象在日本和拉美，收到的貨幣以日元和巴西雷亞爾為主。2011年10月，以上貨幣的價(jià)格波動(dòng)劇烈，給公司造成很大風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)公司實(shí)際情況，中國(guó)銀行建議企業(yè)通過(guò)遠(yuǎn)期外匯交易進(jìn)行保值，鎖定風(fēng)險(xiǎn)。具體操作是將預(yù)計(jì)三個(gè)月后收到的一筆14.5億日元按照當(dāng)前遠(yuǎn)期市場(chǎng)行情76.50賣出，買(mǎi)得約1895.42萬(wàn)美元，從此高枕無(wú)憂，不再為市場(chǎng)匯率波動(dòng)擔(dān)心。